Si occupano di:

• pianificazione patrimoniale e consulenza specifica (includendo servizi di consulenza finanziaria, fiscale, strategica, successoria)
• gestione degli investimenti patrimoniali
• asset allocation e analisi del rischio
• analisi della fattibilità di operazioni di investimento strategico (mobiliare, immobiliare, due diligence per transazioni e vendite di beni)
• servizi di amministrazione, come gestione dei rapporti con fornitori, contabilità, personale, equipaggi, flotte (auto, imbarcazioni, velivoli), istruzione dei figli e tutti i servizi relativi alle relazioni tra i membri della famiglia come beneficiari del patrimonio.

Nello svolgimento delle loro attività i FO posso fornire i propri servizi sia in proprio che esternalizzando alcune attività. Esperti esterni vengono consultati per risolvere tematiche specifiche come quelle dei settori legale, fiscale, immobiliare, artistico, numismatico e filatelico. L’utilizzo di professionalità esterne consente di utilizzare expertise sofisticate preservando il principio di riservatezza tipico dei FO.

I FO possono svolgere i servizi per un’unica famiglia o per una collettività di famiglie (i multi-family office o Multiclient family office). Nel mondo anglosassone i multi-family office generalmente non seguono più di 12 famiglie mentre in Italia alcuni family office hanno relazioni con oltre 30 famiglie.

Un Family Office deve offrire competenze e soluzioni concrete che siano in grado per mezzo di un approccio a 360° di garantire un servizio puntuale e studiato sulle singole necessità dei clienti.

In un contesto storico come quello attuale in continua evoluzione, anche dal punto di vista dei cambiamenti giuridici e fiscali, è assolutamente necessario poter contare su un soggetto che possa aiutare i detentori dei patrimoni a comprendere come far fronte ad alcune esigenze che possono presentarsi anche quotidianamente.

Svolgere questo compito diventa sempre più complicato ma anche sempre più necessario, basti pensare a come – soprattutto negli ultimi anni – il patrimonio degli italiani sia trasformato, sia in termini dimensionali che con riferimento alla varietà di assets che ne fanno parte.

Il contesto familiare è completamente cambiato in questi ultimi decenni, basti pensare alla maggiore diffusione delle “famiglie allargate”, delle quali fanno parte sempre più soggetti a volte di varie nazionalità con diverse esigenze e necessità sia di studio che di lavoro.

Una delle caratteristiche imprescindibili che deve avere un FO è la flessibilità.
È necessario che ci sia un approccio specifico al cliente e che la gestione delle sue esigenze, da quelle complesse a quelle più semplici sia affidata a professionisti che hanno spiccate competenze in variegati settori. Solo in questa maniera è possibile godere dei vantaggi di una gestione unitaria e professionale del patrimonio.