Consulenza finanziaria - FM Consulting

SERVIZIConsulenza Finanziaria

Cos'è una Consulenza Finanziaria?

La consulenza finanziaria consiste nel proporre, o come dice la normativa raccomandare, a un cliente operazioni su strumenti finanziari che siano coerenti con il suo profilo di rischio-rendimento.

Il nostro obiettivo è la protezione del patrimonio dei nostri clienti dai conflitti di interesse, dalle turbolenze dei mercati finanziari e da tutti quegli eventi che possano mettere a rischio ….

Mettiamo a disposizione la nostra esperienza e le nostre competenze affinché i nostri clienti possano raggiungere la massima tranquillità.

FM Consulting crea piani finanziari che riflettono adeguatamente gli obiettivi dei nostri clienti, che siano privati, aziende o enti istituzionali.

Abbiamo software proprietari che ci permettono di offrire il servizio di consulenza e pianificazione finanziaria indipendente a distanza. Interagiamo quotidianamente con i nostri clienti in ambienti crittografati per garantire massima privacy e protezione dei dati.

COME FUNZIONA?

Come funziona la nostra consulenza?

REALIZZIAMO UN PRODOTTO UNICO, COME UNICI SONO I NOSTRI CLIENTI

Il contratto prevede una parcella fissa sulla gestione del patrimonio comprensiva di assistenza per un anno. Al termine il cliente decide se rinnovare il contratto per l’anno successivo.

Il mancato rinnovo non prevede nessuna penale. L’investitore non deve cambiare banca, può continuare a tenere i risparmi nella sua banca di fiducia.

Il cliente non è obbligato a seguire i nostri consigli, ha sempre l’ultima parola su qualsiasi operazione.

Le comunicazioni ufficiali avvengono tramite e-mail e sono abbinate ad una comunicazione telefonica o attraverso WhatsApp.

Infine, il cliente è informato ogni trimestre sull’andamento del portafoglio tramite un rendiconto trimestrale. Quest’ultimo, in funzione delle esigenze del cliente, è illustrato durante un colloquio svolto di persona oppure tramite un colloquio online/telefonico.

Tutte le soluzioni sono offerte dopo una scrupolosa e approfondita analisi e sono “costruite su misura” per le particolari e specifiche richieste/esigenze del cliente.

E’ come creare un abito su misura… si ascolta il cliente, si sceglie insieme il tessuto, si confeziona il prodotto.

Conoscere il cliente

Il primo step è quello di conoscere il cliente, i suoi obbiettivi, le sue esigenze, i suoi desideri e il profilo di rischio attraverso uno o più colloqui.

Check up completo

Il secondo step consiste in un check up completo e gratuito del patrimonio. Questa fase è una fase essenziale e delicata per valutare il patrimonio nel suo insieme, valutare i costi, identificare eventuali sovraesposizioni verso alcune asset class e valutare la coerenza tra il profilo di rischio/obbiettivi finanziari e la sua allocazione patrimoniale.

Contratto <strong>personalizzato</strong>

Contratto personalizzato

Nel terzo step il cliente dopo aver valutato il risultato del nostro check up decide se iniziare un rapporto di consulenza; quindi si stipula un contratto personalizzato della durata minima di 1 (uno) anno.

Chiedi un preventivo GRATUITO